Grenzen der Mittelherkunftsprüfung gemäß FM-GwG - KYCC im Bankgeschäft?

Der Beitrag beschäftigt sich mit den Anforderungen an Kreditinstitute bei Überprüfung der Mittelherkunft und deren Grenzen, insb mit erweiterten Überprüfungspflichten in Bezug auf Kunden der Bankkunden bei entsprechenden Risikoindikatoren, und nimmt dabei auch auf die entsprechenden rechtlichen Vorgaben für die Kunden selbst Bezug. Es werden im Beitrag sowohl rechtliche als auch faktische Grenzen aufgezeigt. In einem zweiten Teil entwickeln die Autoren einen diesen Anforderungen entsprechenden, in der Praxis umsetzbaren Lösungsweg und geben Hilfestellungen für Überlegungen zum konkreten Vorgehen.